Sự không chắc chắn và đạo đức trong phát triển dự án EB-5

Sự không chắc chắn

Điều làm cho Chương trình EB-5 trở nên độc đáo chính là sự kết hợp giữa phát triển, di trú và đầu tư. Tuy nhiên, với sự giao thoa đầy tham vọng giữa ba lĩnh vực này, chi phí để tạo ra một dự án, đạt được các chứng nhận cần thiết và tiếp thị toàn bộ gói dự án cho nhà đầu tư có thể là một quá trình tốn kém và mất nhiều thời gian. Tìm hiểu thêm về chi phí cụ thể sẽ là bao nhiêu trong Chuẩn bị dự án cho chương trình EB-5. 

Không có đảm bảo về số lượng nhà đầu tư mà một dự án có thể thu hút, sự chấp thuận của USCIS đối với tài liệu dự án, hoặc tính khả thi về mặt tài chính của một dự án phát triển. Do đó, việc tham gia chương trình EB-5 là một rủi ro được tính toán kỹ lưỡng, cần được xem xét kỹ lưỡng cùng với số tiền hàng trăm nghìn đô la phải chi cho một đợt chào bán EB-5. Ngoài ra, chương trình trung tâm khu vực EB-5 là tạm thời và phải được gia hạn mỗi năm năm Bởi Quốc hội để tiếp tục hoạt động (chương trình trực tiếp là vĩnh viễn). Nguy cơ chương trình bị gián đoạn, như đã xảy ra vào năm 2021, có thể có những tác động nghiêm trọng đến việc huy động vốn cần thiết để hoàn thành cấu trúc vốn của một dự án phát triển. 

Cuối cùng, việc chuẩn bị các tài liệu cần thiết cho một quy trình đầu tư EB-5 hợp pháp và tuân thủ quy định là một gánh nặng lớn đối với nhiều nhà phát hành dự án đầu tư EB-5. Với thời gian xử lý của USCIS đã kéo dài, các nhà đầu tư đang sốt sắng tìm kiếm các nhà phát hành dự án và dự án đầu tư EB-5 có thể mang lại cho họ cơ hội thành công cao nhất trong việc định cư, điều này tạo thêm áp lực lên trung tâm khu vực trong việc tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về di trú.

Đạo đức

Chương trình EB-5 được thành lập nhằm giúp các cộng đồng gặp khó khăn về tài chính tiếp cận nguồn vốn lớn cho phát triển. Lợi ích đối với nền kinh tế và thị trường lao động là rất đáng kể. Tuy nhiên, chương trình nhập cư này đã gặp phải danh tiếng xấu do hai yếu tố cơ bản: thiếu đạo đức trong thực hiện và sự giám sát của chính phủ. 

Các bài báo về các giao dịch EB-5 gian lận; những câu chuyện về các nhà đầu tư “xảo quyệt” sử dụng EB-5 cho “mục đích bất chính”; một loạt các vụ kiện liên quan đến việc xử lý chậm chạp và thiếu minh bạch trong quản lý; thậm chí các cuộc biểu tình bên ngoài các dự án EB-5 cũng rất nhiều và được ghi chép đầy đủ.

Hầu hết các câu chuyện này đề cập đến những tổn thất tài chính của các dự án, các cáo buộc đối với những người quản lý quỹ vi phạm quy định, hoặc các quan chức cấp cao liên quan đến scandal. Điều mà nhiều câu chuyện này không đề cập đến là hoàn cảnh của các nhà đầu tư EB-5 liên quan đến các dự án này; khi dự án sụp đổ, các nhà đầu tư EB-5 cũng sẽ chịu chung số phận.

Nhà đầu tư EB-5 chuyển một lượng vốn đáng kể ra nước ngoài cho một công ty có quyền kiểm soát hoàn toàn số vốn của họ và phải chờ đợi vô thời hạn cho đến khi USCIS xem xét đơn xin của họ. Với số vốn và niềm tin lớn như vậy được giao phó cho một Trung tâm Khu vực (RC), những người liên quan đến RC phải đảm bảo thực hiện mọi biện pháp cần thiết để đảm bảo người nộp đơn đáp ứng các yêu cầu nhập cư và nhận lại vốn đầu tư của mình. Mặc dù tham gia Chương trình EB-5 chắc chắn mang lại lợi nhuận tài chính cho bất kỳ doanh nghiệp hoặc Trung tâm Khu vực nào, việc cung cấp cho nhà đầu tư sự minh bạch, tôn trọng và đối xử công bằng là điều quan trọng để đảm bảo một giao dịch đạo đức. Hãy nhớ rằng, lợi nhuận duy nhất mà nhà đầu tư EB-5 thường nhận được là thẻ xanh và số vốn ban đầu, với lợi nhuận tài chính tối thiểu. Chỉ thông qua một chương trình EB-5 uy tín và đáng tin cậy, nhà đầu tư, chuyên gia ngành và nhà phát triển mới có thể đạt được hiệu quả Pareto tối ưu, mang lại lợi ích tối đa cho tất cả các bên liên quan.

Luật Cải cách và Tính liêm chính EB-5 năm 2022 (RIA) đã áp đặt các yêu cầu khác nhau nhằm giúp giảm thiểu gian lận và lỗ hổng pháp lý trong chương trình. Tuy nhiên, những người muốn huy động vốn thông qua chương trình này cần lưu ý rằng các nhà đầu tư vẫn còn lo ngại và mong muốn tìm kiếm các giao dịch mang lại cho họ sự đảm bảo cao nhất có thể, cả về việc vốn đầu tư của họ sẽ được bảo toàn bằng cách giảm thiểu rủi ro tối đa, và dự án sẽ thành công trong việc tạo ra việc làm.